إذا كنت مشترياً جديداً في دبي، فإن إجراءات مكافحة غسل الأموال (AML) هي أول موضوع أساسي ستناقشه مع شركة الوساطة العقارية. وهي ليست مجرد معاملة ورقية يمكنك تجنبها، كما لا يمكن للوسيط العقاري "إنجازها نيابةً عنك". سيتوجب عليك تقديم جواز سفرك، وبطاقتك الهوِيّة الإماراتية إذا كنت مقيماً، بالإضافة إلى المستندات التي توضح مصدر أموال الشراء — مثل كشوفات الحسابات البنكية، أو عقود بيع أصول سابقة، أو سجل الراتب، أو سجلات أرباح الأسهم، أو أي مستند يتيح للمدقق تتبع الأموال إلى مصدر مشروع.
والقاعدة التي أنصح بها عملائي دائماً هي: ابدأ بإعداد ملف مكافحة غسل الأموال في الأسبوع الذي تتخذ فيه قرار الشراء، وليس في الأسبوع الذي تجد فيه العقار. فالشركات التي تتغاضى عن هذه الإجراءات لا تقدم لك خدمة، بل تضعك في صفقة قد تلغيها دائرة الأراضي والأملاك في دبي (DLD) لاحقاً، وهو أمر يحدث أكثر مما يتخيله الكثيرون.
أما عمليات الشراء الممولة بالعملات المشفرة، فتتطلب تتبعاً مستقلاً يشمل سجلات منصة التداول، وسجل المحفظة الرقمية، وعملية التحويل الأصلية إلى العملات النقدية التقليدية. وقد انسحبتُ من صفقتين خلال العام الماضي بسبب عدم قدرة المشتري على تقديم سلسلة الإثباتات هذه.
مواضيع ذات صلة: المستفيد الحقيقي، مصدر الأموال، اعرف عميلك (KYC).
إجراء المعاملات العقارية في دبي يقتضي مستندات مستوفية للشروط
إذا كنت في مرحلة مكافحة غسل الأموال (AML)، أو حساب الضمان (escrow)، أو شهادة عدم الاعتراض (NOC)، أو عقد البيع والشراء (SPA) لشراء عقار في دبي، فإن الإجراءات الورقية تسير بسرعة ولا تحتمل أي تأخير. يقوم فريقنا المسجل لدى مؤسسة التنظيم العقاري (RERA) بالتحقق المسبق من مستندات المشترين قبل يوم الإطلاق. احجز مكالمة تعريفية مدتها 20 دقيقة أو استعرض العقارات المتاحة لدينا.
