إذا كنت مشترياً جديداً في دبي، فإن مكافحة غسل الأموال (AML) هي أول محادثة حقيقية ستجريها مع شركة الوساطة الخاصة بك. فهي ليست مجرد أوراق يمكنك تجاهلها، وليست شيئاً يمكن للوكيل "التعامل معه نيابةً عنك". ستحتاج إلى تسليم جواز سفرك، وبطاقة الهوية الإماراتية إذا كنت تحمل واحدة، والمستندات التي توضح مصدر أموال الشراء — كشوف الحسابات المصرفية، أو بيع أصل سابق، أو تاريخ الراتب، أو سجلات الأرباح، أو أي شيء يمكن للمدقق تتبعه للوصول إلى مصدر مشروع.
القاعدة التي أقدمها للعملاء هي: ابدأ في إعداد ملف مكافحة غسل الأموال في الأسبوع الذي تقرر فيه الشراء، وليس في الأسبوع الذي تجد فيه الوحدة. شركات الوساطة التي تتخطى هذا الإجراء لا تسدي لك معروفاً؛ بل إنها تؤسس لصفقة يمكن لدائرة الأراضي والأملاك في دبي (DLD) التراجع عنها وإلغاؤها لاحقاً، وهذا يحدث في كثير من الأحيان أكثر مما يعتقده الناس.
عمليات الشراء الممولة بالعملات المشفرة تتطلب مساراً منفصلاً — سجلات منصة التداول، وتاريخ المحفظة، والتحويل الأصلي للعملات الورقية. لقد انسحبت من صفقتين خلال العام الماضي حيث لم يتمكن المشتري من تقديم هذه السلسلة من الإثباتات.
ذات صلة: المالك المستفيد، مصدر الأموال، اعرف عميلك (KYC).
إجراء المعاملات في دبي يبدأ بمستندات سليمة
إذا كنت في مرحلة مكافحة غسل الأموال (AML)، أو حساب الضمان (escrow)، أو شهادة عدم الممانعة (NOC)، أو اتفاقية البيع والشراء (SPA) لعملية شراء في دبي، فإن الإجراءات الورقية تتحرك بسرعة ولا تقبل التأخير. يقوم فريقنا المسجل لدى مؤسسة التنظيم العقاري (RERA) بالتخليص المسبق للمشترين قبل يوم الإطلاق. احجز مكالمة تعريفية مدتها 20 دقيقة أو اطلع على عقاراتنا المتاحة.
