إن الاسم المذكور في سند الملكية والشخص الذي يتحكم بالفعل في العقار ليسا دائماً نفس الشخص، ولم تعد الجهات التنظيمية في دولة الإمارات تتغاضى عن هذه الحقيقة.
المستفيد الحقيقي هو الشخص الطبيعي الفعلي الذي يقف وراء أي شركة أو صندوق استثماري أو هيكل ترشيح أو مكتب عائلي يظهر كمالك مسجل. ومنذ تشديد اللوائح الخاصة بالمستفيد الحقيقي (UBO) في عام 2022، أصبحت شركات الوساطة والبنوك والمطورون ملزمين بتتبع الملكية عبر الطبقات المؤسسية حتى الوصول إلى شخص طبيعي يمتلك 25% على الأقل من السيطرة أو المنفعة الاقتصادية. ويحفظ هذا الإفصاح في ملف مكافحة غسل الأموال (AML)، ولا يظهر في السجل العام لدائرة الأراضي والأملاك بدبي (DLD).
أراد أحد عملائي العام الماضي شراء فيلا بقيمة AED 18M في نخلة جميرا من خلال هيكل شركتين في جزر العذراء البريطانية (BVI) مكون من ثلاث طبقات. وطلب فريق الامتثال بشركة الوساطة سلسلة المستفيد الحقيقي (UBO). وعندما رفض تقديمها، خسرت الصفقة. وبعد شهرين علمت أن المشتري نفسه حاول الشراء في مشروع آخر مع وكالة أخرى وتلقى الإجابة ذاتها؛ فالإجراءات المستندية تصل إليك في النهاية.
إذا كنت تقوم بهيكلة عملية الشراء من خلال شركة، فحدد قبل البدء الاسم الذي سيرد في إقرار المستفيد الحقيقي (UBO). وتغييره لاحقاً ليس مجرد تعديل نموذج، بل يتطلب فتح ملف معرفة العميل (KYC) جديد، مما يعيد عقارب وقت الصفقة إلى البداية.
مواضيع ذات صلة: AML، KYC، مصدر الأموال، الامتثال.
إنجاز المعاملات في دبي يبدأ بمستندات سليمة
إذا كنت في مرحلة مكافحة غسل الأموال (AML)، أو حساب الضمان (escrow)، أو شهادة عدم الإعتراض (NOC)، أو اتفاقية البيع والشراء (SPA) لشراء عقار في دبي، فإن المعاملات الورقية تسير بسرعة ولا تحتمل أي تأخير. يقوم فريقنا المسجل لدى دائرة الأراضي والأملاك (RERA) بالتحقق المسبق من المشترين قبل يوم الإطلاق. احجز مكالمة تعريفية لمدة 20 دقيقة أو استعرض العقارات المتاحة لدينا.
