Имя, указанное в свидетельстве о праве собственности, и лицо, фактически контролирующее недвижимость, — это не всегда один и тот же человек, и регуляторы ОАЭ перестали это игнорировать.
Бенефициарный владелец — это реальное физическое лицо, стоящее за любой компанией, трастом, номинальной структурой или семейным офисом, которые выступают в качестве зарегистрированного собственника. После ужесточения правил UBO (Ultimate Beneficial Owner) в 2022 году брокерские компании, банки и застройщики обязаны отслеживать цепочку владения через корпоративные структуры до тех пор, пока не будет установлено физическое лицо, владеющее не менее чем 25% контроля или экономической выгоды. Эта информация хранится в файле AML (противодействие отмыванию денег) и не вносится в публичный реестр DLD (Земельного департамента Дубая).
В прошлом году один из моих клиентов хотел приобрести виллу стоимостью 18 млн дирхамов на Palm Jumeirah через трехуровневую структуру на BVI. Отдел комплаенса брокерской компании запросил информацию о цепочке UBO. Когда клиент отказался ее предоставить, сделка сорвалась. Два месяца спустя я узнал, что тот же покупатель пытался приобрести другой объект через другое агентство и получил такой же ответ. От бумажной работы никуда не деться.
Если вы структурируете покупку через компанию, заранее определите, чье имя будет указано в декларации UBO. Изменение этой информации в дальнейшем — это не просто поправка в форме; это создание нового файла KYC (знай своего клиента), и отсчет времени по сделке начинается заново.
Связанные термины: AML, KYC, Источник средств, Комплаенс.
Сделки в Дубае начинаются с безупречных документов
Если вы находитесь на этапе AML, эскроу, NOC или SPA при покупке недвижимости в Дубае, знайте, что документооборот происходит быстро и не терпит задержек. Наша команда, зарегистрированная в RERA, проводит предварительную проверку покупателей до дня старта продаж. Запишитесь на 20-минутную вводную консультацию или ознакомьтесь с нашими доступными объектами.
