KYC — это «тихий родственник» AML, и это та форма, которую большинство покупателей заполняют один раз, больше о ней не задумываются, а затем с трудом обновляют, когда их жизненная ситуация меняется в середине сделки.
«Знай своего клиента» (KYC) — это процесс проверки личности, который обязана проводить каждая лицензированная брокерская компания ОАЭ перед совершением сделки с покупателем или продавцом. Как минимум, он включает в себя проверку паспорта, удостоверения личности Эмиратов (Emirates ID, где это применимо), подтверждения адреса проживания, декларации о профессии и источниках дохода, а также раскрытие информации о лицах, занимающих политически значимые должности. Досье KYC напрямую включается в более широкую проверку AML и цепочку конечных бенефициарных владельцев (UBO), если в сделке участвуют компании. Банки, занимающиеся ипотечным кредитованием, проводят собственную параллельную проверку KYC, которая, как правило, является более строгой.
В прошлом году один из моих клиентов сменил работу в период между подписанием предварительного соглашения (EOI) и получением ипотечного кредита. Новая должность повлекла за собой полную повторную проверку KYC в банке. Сделка была завершена, но на три недели позже запланированного срока, и продавец едва не отказался от нее.
Относитесь к своему досье KYC как к «живому» документу. Если в ходе сделки изменится ваше место жительства, налоговая приналежность или место работы, сообщите об этом своему брокеру в день, когда это произойдет. Досье будет повторно проверено при оформлении перехода права собственности. Лучше обновить информацию до этого, чем объясняться потом.
См. также: AML, бенефициарный владелец, комплайенс, источник средств.
Сделка в Дубае начинается с чистых документов
Если вы находитесь на этапе AML, эскроу, NOC или SPA при покупке недвижимости в Дубае, оформление документов проходит быстро и не терпит задержек. Наша команда, зарегистрированная в RERA, проводит предварительную проверку покупателей до дня начала продаж. Запишитесь на 20-минутный вводный звонок или просмотрите наш открытый каталог объектов.
